Autora Blogs Par Finansēm Un Uzņēmējdarbību

15 Atbildes uz jautājumiem par mājas uzņēmējdarbību

Vienkāršas atbildes uz grūts pašnodarbinātības nodokļa jautājumiem


Daudzi topošie mājas īpašnieki vai ārštata darbinieki vilcinās sākt savu pašnodarbinātības braucienu, jo viņi ir noraizējušies par nodokļu jautājumiem. Viņi domā, ka tas ir sarežģīti vai jāuztraucas par kļūdām. Lai gan pašnodarbinātie nodokļi prasa mazliet vairāk darba, tie piedāvā pietiekamu labumu, lai padarītu to par saprātīgu. Šeit ir atbildes uz top 15 jautājumiem, kas saistīti ar pašnodarbinātības nodokļiem.

Vai man vajadzētu veikt Home Office atvilkumu?

Bija laiks, kad, norakstot daļu no jūsu mājas biznesa vajadzībām, palielināsies jūsu revīzijas risks. Ar vairāk nekā 50 procentiem uzņēmumu darbojas no mājas biroja, tas vairs nav gadījums, tāpēc nebaidieties no mājokļa atskaitīšanas. Vienkārši atcerieties, ka varat tikai norakstīt telpu, ko izmantojat tikai un regulāri jūsu uzņēmumam. Uzziniet vairāk par mājas biroja atskaitīšanu.

Vai es varu norakstīt manu automašīnu kā uzņēmējdarbības izdevumus?

Jebkuri izdevumi, kas jums nepieciešami, lai veiktu uzņēmējdarbību, var būt uzņēmējdarbības nodokļa atskaitījums, kas ietver ceļa biznesa izdevumus. Jūs varat norakstīt sava transportlīdzekļa daļu, kas tiek izmantota uzņēmējdarbības vajadzībām. Lai veiktu norakstīšanu, jums ir jāpierāda automašīnas lietošana, izmantojot organizētu uzskaiti. Jums tiek dotas divas iespējas, lai veiktu biznesa automobiļa atskaitījumus, no kuriem visvieglāk ir izsekot jūsu nobraukumu, izmantojot žurnālu vai uzņēmuma lietotni. Katru gadu IRS dod nobraukuma ātrumu. Vienkārši reiziniet likmi, ko veiciet ar uzņēmumu saistīto nobraukumu, kuru jūs izsekojāt, lai saņemtu atskaitījumu.

Otrā iespēja ir izmantot faktiskos izdevumus. Lai to izdarītu, jums būs jāglabā visi ieraksti, kas saistīti ar jūsu automašīnas aprūpi un uzturēšanu.

Kāda veida atvilkumi es varu būt par pašnodarbinātajiem?

Divi no pašnodarbinātajiem ir 1) jūsu bruto ienākumu saņemšana un 2) ar darbu saistītie nodokļu atskaitījumi. Tas var padarīt nodokļu laiku nedaudz sarežģītāku, jo jums ir jāmaksā pašnodarbinātības nodokļi un sociālais nodrošinājums, ko jūsu darba devējs parasti atskaita jums. Bet atšķirībā no tradicionālā darba, jūs varat atskaitīt daudzus izdevumus, ko nevarat veikt darbā. Piemēram, jūs nevarat atskaitīt izdevumus par darba samaksu darbā, bet jūs varat atskaitīt ar uzņēmējdarbību saistītos ceļojumus. Gandrīz visi izdevumi, kas nepieciešami, lai vadītu jūsu biznesu, ir atskaitāmi, ietveriet piekļuvi internetam, mārketinga izmaksas un daudz ko citu.

Cik daudzus gadus es varu iet bez peļņas no manas mājas biznesa?

IRS saprot, ka dažreiz uzņēmumiem, jo ​​īpaši jaunizveidotiem uzņēmumiem vai ekonomisku grūtību laikā, var būt zaudējumi. Ir vairāki uzņēmējdarbības aspekti, kurus IRS apsver, pieņemot lēmumu, vai jums ir bizness vai hobijs. Svarīgākie faktori ir tas, vai jūs strādājat kā uzņēmums, piemēram, izveidojat uzņēmējdarbības struktūru, vai jūs plānojat gūt peļņu, jūs iesaistīsieties aktivitātēs, lai izveidotu savu biznesu un vairāk. Ja jūs uzvedaties kā bizness, tad IRS visticamāk jūs redzēsiet.

Ja jums ir neto zaudējumi vairāk nekā divos no pieciem darbības gadiem, pastāv risks, ka to uzskatīs par hobiju. Tātad pēc būtības jūs vēlaties, lai neto peļņa būtu vismaz trīs no pieciem gadiem. Nepārtraukti uzņēmējdarbības zaudējumi (tas nozīmē, ka jūs norakstāt vairāk nekā jūs veicat), atstāj jums lielāku risku saņemt IRS revīziju. Ar šo teica, jūs varat norakstīt savus hobijs-biznesa izdevumus līdz summai, ko jūs nopelnīsiet. Ja jūs nopelnījāt $ 1000, bet jums bija 1500 $ izdevumi no jūsu hobiju biznesa, jūs varat atskaitīt 1000 ASV dolārus.

Tomēr, ja jūs atbilstat uzņēmuma prasībām, jūs varat atskaitīt 1500 ASV dolārus un veikt 500 ASV dolāru zaudējumus.

Vai man ir nepieciešami kvīti par visiem maniem norakstījumiem?

Jā, ieņēmumu saglabāšana par visiem izdevumiem un atskaitījumiem ir svarīga, jo pierādīšanas pienākums ir jums, ja tiek veikta revīzija. Ir dažādas reģistrācijas sistēmas, kuras var izmantot, lai kārtotu visus jūsu čekus. Jūs varat izmantot biznesa grāmatvedības programmatūru, lai palīdzētu jums organizēt savus ienākumus un izdevumus un atvieglot nodokļu pārskatu sagatavošanu. Jūs

Cik daudz pašnodarbinātības ienākumu es varu saņemt bez ziņošanas par to?

Nav. IRS pieprasa, lai jūs ziņotu par visiem jūsu ienākumiem. Atkarībā no tā, kāda veida mājas bizness jums ir, jūs varat saņemt 1099-MISC veidlapu. Tomēr, ja pārdodat savus produktus vai pakalpojumus tieši, jūs nedrīkstat saņemt nekādu peļņas vai zaudējumu aprēķinu. Bet tas nenozīmē, ka jums nav jāziņo par nopelnīto. Ir svarīgi sekot līdzi visiem ienākumiem, ko saņemat no sava uzņēmuma, un par to ziņot.

Vai man jāapmaksā grāmatvedis, lai palīdzētu man ar maniem mājas nodokļiem?

Nav nepieciešams. Jums ir jāizlemj, vai meklēt ārējo palīdzību, sagatavojot personiskos un uzņēmējdarbības nodokļus. Ja jums ir maz pieredzes, sagatavojot biznesa nodokļus, var būt saprātīgi ieguldīt, lai meklētu palīdzību pirmajam vai diviem gadiem. Finanšu pārvaldība un nodokļu programmatūra var būt noderīga, ja jums nav budžeta grāmatvedim vai nodokļu speciālistam. Ņemiet vērā, ka uzņēmumu grāmatvedības un nodokļu pakalpojumi ir atskaitāmi.

Kādi ir galvenie revīzijas karogi mājas uzņēmējdarbībai?

Jums nevajadzētu ļaut bailēm no audita neļaut jums sākt uzņēmējdarbību. Tomēr jums vajadzētu ļaut bailēm no revīzijas mudināt jūs atjaunināt nodokļu jautājumus un godīgi ziņot. Tālāk ir norādītas dažas lietas, kas var izraisīt IRS vēlmi apskatīt jūsu nodokļus:

  • Ēdieni, ceļojumi, izklaide - bieži vien personīgie ceļa izdevumi tiek sajaukti biznesa braucienos, kas var mudināt IRS izskatīties.
  • Ienākumi - Saskaņā ar SBA, jo lielāks ienākumu apjoms ir lielāks revīzijas risks.
  • Naudas bizness - Tā kā, pieņemot skaidru naudu, nepastāv papīra taka, tas ir vieglāk ziņot. Tā rezultātā IRS ir aizdomas par skaidras naudas uzņēmumiem.
  • Pārmērīgi samazinājumi
  • Prasība par 100% biznesa izmantošanu automašīnā - Tā kā lielākā daļa mājas uzņēmumu īpašnieku izmanto savu automašīnu personīgai un biznesa vajadzībām, var būt riskanti apgalvot, ka jūsu automašīna tiek izmantota tikai uzņēmējdarbībai. Tas attiecas arī uz citiem izdevumiem, piemēram, mobilajiem tālruņiem un internetu, kuros tos bieži izmanto gan uzņēmējdarbībai, gan personīgai lietošanai. Tā vietā, nosaka procentuālo laiku, kas tiek izmantots kā uzņēmums, un atskaitiet to.

  • Jūsu atgriešanās ir ārpus statistikas normām. IRS dažreiz vada izlases veida pārbaudes, salīdzinot atdevi pret citiem. Ja tavs ir daudz atšķirīgs no atgriešanās, kas tiek uzskatīts par līdzīgu jums, tas var būt atzīmēts ar revīziju.

Vai man ir vajadzīgs federālais nodokļu ID numurs (FEIN) manam mājas uzņēmumam?

Ja esat vienīgais īpašnieks bez darbiniekiem vai viena locekļa LLC bez darbiniekiem, jums nav nepieciešams FEIN - jūs varat izmantot savu sociālās apdrošināšanas numuru. Jebkurai citai uzņēmuma izveidei ir nepieciešama FEIN. Ar to teica, ka, tā kā FEIN numuri ir bez maksas, tas nesāpēs. Atkarībā no jūsu lietojamā mājas veida jums var lūgt sniegt savu sociālās apdrošināšanas numuru. Ja jums ir uzņēmums FEIN, jūs varat to dot, un aizsargāt savu sociālās apdrošināšanas numuru.

Kāpēc klients pieprasa aizpildīt W-9 veidlapu?

W-9 veidlapa ir oficiāla IRS veidlapa, ko izmanto uzņēmums, kad viņi vēlas, lai jūs nosūtītu viņiem savu nodokļu maksātāja identifikācijas numuru (vai nu savu sociālās apdrošināšanas numuru, vai FEIN). Tas ir līdzīgs W-2, izņemot to, ko izmanto neatkarīgiem darbuzņēmējiem, konsultantiem un citiem pašnodarbinātajiem. Šī veidlapa palīdz uzņēmumam pareizi aizpildīt 1099-MISC nodokļu veidlapu, ko tā jums nosūta janvāra beigās, lai jūs varētu veikt savus nodokļus. Tā arī nosūta kopiju IRS.

Vai mājas bizness vienmēr ir jāmaksā nodokļi gada beigās?

Ne vienmēr. Pašnodarbinātām personām ir jāmaksā visi iedzīvotāju ienākuma nodokļi un pašnodarbinātības nodokļi, kas maksājami gada beigās. Šo slogu var samazināt ar dažādiem nodokļu atskaitījumiem. Ar to teica, ka ir daudzi faktori, kas ietekmē to, vai jūs galu galā nokavējāt nodokļus. Pirmkārt, ja jūs esat mājsaimniecībā ar divējādiem vai vairākiem ienākumiem, citu locekļu (vai jūsu darba) maksātie nodokļi var kompensēt nodokļus, kas jums ir parādā jūsu uzņēmumam, pieņemot, ka citi dalībnieki ir tiesīgi saņemt kompensāciju. Vēl viens apsvērums ir jūsu uzņēmuma struktūra.

Individuālais uzņēmums vai viena persona LLC var iesniegt C grafiku un veikt savus nodokļus parastā kārtībā. Tomēr korporācijām vai partnerattiecībām uzņēmumiem ir jāmaksā nodokļi. Visbeidzot, mājas uzņēmumiem ir jāmaksā aplēstie nodokļi. Tā kā darba devējs no jūsu ienākumiem apliktu ar nodokļiem par katru atalgojuma dienu, kā mājas uzņēmuma īpašnieks, jums ir nepieciešams nosūtīt aplēstos nodokļu maksājumus četras reizes gadā. Kad jūs veicat savus nodokļus, jūs atņemat to, ko esat nosūtījis līdzīgi tam, kā atņemat to, ko maksā no darba devēja.

Ja jūs nemaksājat aprēķinātos nodokļus, bet jūsu nodokļu slogs ir mazāks par 1000 ASV dolāriem, jūs, iespējams, būs labi. Bet, ja esat parādā 1000 ASV dolāru vai vairāk, jūs varat saskarties ar soda sankcijām un papildu maksu.

Kas ir pašnodarbinātības nodoklis un tas ir papildus regulārajiem nodokļiem, ko es maksāšu gada beigās?

Jā, tas ir atšķirīgs. Pašnodarbinātības nodoklis tiek maksāts papildus jebkuriem citiem nodokļiem, kas jums ir parādā. Tā ir FICA nodokļu pašnodarbinātības versija, kuru parasti maksā darba devēji par sociālo nodrošinājumu un Medicare. Tas ir saistīts ar jūsu neto peļņu no pašnodarbinātības. Plāna C veidlapa, jūsu nodokļu programmatūra vai nodokļu speciālists var palīdzēt jums veikt aprēķinu. Labā ziņa ir tā, ka puse no pašnodarbinātības nodokļa ir atskaitāma.

Vai es varu norakstīt manu veselības apdrošināšanas maksājumu?

Ja esat pašnodarbināta persona, samaksājat par savu veselības apdrošināšanu un guvis neto peļņu, jūs varat atskaitīt visas savas veselības apdrošināšanas prēmiju izmaksas kā personīgo atskaitījumu. Ja jūsu bizness ir zaudējis savu peļņu vai zaudē zaudējumus, jūs joprojām varat ieturēt savas veselības apdrošināšanas prēmijas kā medicīniskus izdevumus citā nodokļu veidlapas apgabalā.

Kāda ir varbūtība, ka es saņemšu revīziju?

Saskaņā ar SBA, mazāk nekā 2 procenti no ienākumiem ar ienākumiem no $ 25,000 līdz $ 100,000 saņem revīziju. Tiem, kas veic vairāk un mazāk par 1 procentu, tie, kas ir mazāki par 25 000 ASV dolāriem, ir tikai nedaudz vairāk par 2 procentiem. Vienīgi ienākumi nav vienīgais faktors revīzijās, tāpēc jūs vēlaties pārliecināties, ka izvairīsieties no revīzijas sarkanā karoga (sk. 8. jautājumu).

Ko es varu sagaidīt, ja es saņemšu revīziju?

Pirmkārt, lai atzīmētu revīziju, tas nenozīmē, ka ir kaut kas nepareizs. IRS nejauši skenē atgriešanos un salīdzina tos ar statistikas normām. Vai, ja kāds ir veicis uzņēmējdarbību ar revīziju, jūsu atgriešanās var būt arī atzīmēta. Ņemiet vērā, ka, ja jums tiek veikta revīzija, IRS sazināsies ar jums pa pastu, nevis pa tālruni. Vairumā gadījumu IRS pieprasīs informāciju, piemēram, kvītis vai žurnālus. Tikai 25% no IRS revīzijām faktiski ietver tiešu tikšanos; pārējie 75% ir pasta pārbaudes.

Tomēr, ja informācija, kas jums jāiesniedz, ir pārāk daudz, lai nosūtītu pastu, varat pieprasīt tiešu tikšanos. IRS pārskatīs jūsu informāciju un pieņems lēmumu par to, vai esat parādā vairāk.

Atruna: es neesmu nodokļu speciālists vai licencēts nodokļu advokāts. Šeit sniegtā informācija ir jāizmanto kā vispārējs ceļvedis. Konkrētiem jautājumiem par saviem nodokļiem, lūdzu, konsultējieties ar nodokļu speciālistu vai vērsieties pie oficiālajām IRS publikācijām.


Video No Autora: A.Stranga, D.Hanovs, M.Mintaurs par lekciju kursu "Kārlis Ulmanis vēsturē, kultūrā un atmiņā"

Saistītie Raksti:

✔ - Kā izveidot efektīvu tirdzniecības izstādes displeju

✔ - Sarkanie karogi jūsu finanšu pārskatos

✔ - Kā iegūt naudu, lai sāktu uzņēmējdarbību (uzņēmējdarbības uzsākšanas finansējums)


Noderīga? Dalīties Ar Saviem Draugiem!