Autora Blogs Par Finansēm Un Uzņēmējdarbību

Viltus čeku izkrāpšana: vai tas ir liels čeku viltot?


Viena no smieklīgajām daļām, kas attiecas uz totalizatoru ieeju, ir tas, ka dažreiz jūs saņemsiet "pārsteigumu" pastā: laureātu balvu, ko jūs neesat zinājis pirms tam, kad esat uzvarējis. Jūsu pasta pārbaude un pārsteiguma meklēšana vienmēr ir aizraušanās.

Jūs varētu domāt, ka labākais veids, kā saņemt, būtu liels pārbaudījums, bet pirms pārāk satraukti, ieņemiet sekundi, lai padomātu par to. Iespējams, ka tā nav balva vispār, bet viltota pārbaude.

Pastāv vienkāršs noteikums: liela balvu pārbaude, kas tiek saņemta vēstulē bez iepriekšējas liecības, nav likumīga uzvara. „Sweepstakes” sponsoriem ir pienākums nosūtīt zvērestu apliecinošus dokumentus, pirms tie atbrīvo balvas, kuru vērtība ir lielāka par 600 ASV dolāriem. Tātad, ja esat saņēmis čeku vairāk nekā 600 ASV dolāru vērtībā kā balvu bez apliecinājuma, jūs uzreiz zināt, ka tas ir viltus pārbaude, un tas var radīt jums finansiālas un juridiskas problēmas.

Kas ir viltus pārbaude veida izkrāpšanu?

Viltus pārbaude scam ir mēģinājums ļaunprātīgi izmantot jūsu entuziasmu, lai uzvarētu balvas, lai jūs nodotu zagļiem īpašumtiesības uz naudu. Viņi jums nosūta čeku un pārliecina, ka esat uzvarētājs. Jums tikai jānosūta viņiem neliela daļa no šīs balvas un jāsaglabā pārējie. Bet tas ir absurds. Jums nekad nav nepieciešams sūtīt naudu, lai atbrīvotu balvu.

Šeit ir piemērs tam, kā var darboties sweepstakes pārbaude scam: jūs saņemat čeku pa pastu, kā arī apsveicu par lielās balvas uzvarēšanu.

Ir arī norādījumi, ka pārbaude ir tikai daļa no balvas, kas paredzēta, lai segtu "nodokļus", "muitas nodevas", "pakalpojumu maksas" vai līdzīgu viltus maksu. Kad esat izmantojis čeku, lai segtu maksu, jūsu lielāka balva tiks izlaista jums.

Jums tiek uzdots deponēt čeku un piezvanīt uz burta numura, lai saņemtu tālākus norādījumus.

Šajās instrukcijās būs norādījumi, kā atdot naudu atpakaļ tā sauktajiem totalizatoru sponsoriem.

Kad nauda ir pieslēgta, jūs atklāsiet, ka čeks ir nozagts vai viltots. Bet vēl ļaunāk, jums ir juridiska atbildība par krāpnieciskās pārbaudes apmēru, kā arī par naudu, kas piesaistīta scammers, kā arī bankas maksas par atceltām pārbaudēm un par tiesāšanās izdevumiem, kas rodas bankai. Tas var radīt ļoti dārgu kļūdu.

Turklāt krāpnieciskas pārbaudes deponēšana ir pārkāpums, un cietušais var pat saskarties ar cietuma laiku. Tātad, ja jūs domājat, ka tas varētu būt scam, bet jūs varētu arī to deponēt, lai redzētu, kas notiek... labi, padomājiet vēlreiz!

Ja jūs vēlaties zināt, ko skatīties, skatiet šo reālā čeka paraugu.

Kas par ASV brīvības pārbaudēm? Vai tie ir izkrāpšana?

Ja esat dzirdējis reklāmas par ASV brīvības pārbaudēm, jūs varētu domāt, vai jūs atradīsiet to savā pastkastē, un, ja tā, vai tas būs likumīgs vai viltots?

Neskatoties uz reklāmu apgalvojumiem un sekām, ASV brīvības pārbaudes nav bezmaksas desmitiem tūkstošu dolāru vērtas naudas summas, kas tikai parādās jūsu vēstulē. Drīzāk tie ir daļa no mārketinga shēmas, kas paredzēta, lai pārdotu jums 49 ASV dolāru biļetenu, kas savukārt rosinās jūs ieguldīt MLP, kas ir likumīga, ja nedaudz pārspīlēta ieguldījumu iespēja, saskaņā ar Metro.us.

Tātad, ja jūs atradīsiet ASV Brīvības pārbaudi savā vēstulē un neesat piedalījies kādā no ieguldījumiem, esiet uzmanīgi. Tas, visticamāk, tika nosūtīts ar scammer, cerot, ka gūs labumu no hype, kas apņemas Matt Badiali apgalvojumus par maģiski milzīgu atdevi.

Ko eksperti saka par viltus pārbaudi

Lai iegūtu padomus par to, kā atpazīt un izvairīties no pārbaudes izkrāpšanas, es sazinājos ar Maleka Ali, Riska vadības konsultantu Banker Toolbox. Kā uzņēmums, kas palīdz bankām pārvaldīt risku un racionalizē atbilstības pārbaudes, Banker Toolbox ir ļoti informēts par apdraudējumiem, kas skar izkrāpšanu. Lūk, ko Maleka Ali teica:

J: Kādas juridiskās sekas jūs varat saskarties, ja kļūdaini apmaksājat krāpniecisku čeku?

A: Kad cietušais akceptē pārbaudi par scam un deponē to savā kontā, viņi ir atbildīgi par zaudējumiem.

Ja cietušajam kontā nav pietiekami daudz naudas, banka var iesniegt tiesvedību pret cietušo par jebkuru naudu, kas pienākas bankai. Viņi var ziņot cietušajam par ziņotāju aģentūrām, piemēram, ChexSystems, kas viņiem apgrūtinās atvērt kontu citā finanšu iestādē, un viņi var pat saskarties ar cietuma laiku.

J: Kādas ir čeku izkrāpšanas finansiālās sekas?

A: Parasti čeku deponē cietušā kontā, un pēc tam viņiem tiek lūgts aizpildīt vai pārskaitīt (caur Western Union vai Money Gram) ārzemju ieņēmumus, lai segtu dažādus apstrādes vai advokāta maksājumus, kas saistīti ar uzvaru.

Kad čeku atdod kā viltotu, banka var nekavējoties pieprasīt cietušajam par viltojuma čeku summu kopā ar bankas atmaksas maksu. Ja bankas lietas izbeidzas vai ja cietušais saskaras ar citām iespējamām krimināllietām, viņiem pat var būt jāmaksā vairāk naudas, lai samaksātu advokātu honorārus.

J: Ja neesat pārliecināts, vai pārbaude ir krāpnieciska, kādus pasākumus vajadzētu veikt pirms to iesaiņošanas?

A: Meklējiet uzņēmumu vai personu, kas norādīta kā čeka veidotājs. Neizsauciet čekā norādīto numuru - tas parasti ir numurs, kas zvanīs kādam, kurš atrodas uz scam.

Zvaniet bankai, kurā pārbaude tiek veikta, lai pārliecinātos, ka konta numurs ir derīgs un ka kontā esošais vārds atbilst čeka nosaukumam. Bieži vien viņi izmantos derīgu banku ar derīgu konta numuru, bet tie aizstās citu nosaukumu kā čeka veidotājs.

Skatiet, vai viņi pārbaudīs, vai līdzekļi ir kontā. Tomēr jāievēro piesardzība; tikai tāpēc, ka kontā ir nauda, ​​nenozīmē, ka konta veidotājs faktiski izsniedza čeku.

Visbiežāk piesardzīgs scenārijs būtu, ja jūs norādītu savai bankai nosūtīt čeku "Kolekcija" izgatavotāja bankai. Viņi fiziski nosūtīs čeku veidotāja bankai uz savākšanas pamata, iekasēs līdzekļus jums un pēc tam noguldīs līdzekļus savā kontā, tiklīdz saņems ārvalstu finanšu iestāde. Tas var aizņemt no 10 līdz 3 nedēļām; tomēr, tiklīdz līdzekļi tiek iemaksāti jūsu kontā, jūs zināt, ka tie ir labi līdzekļi.

J: Kādas ir lielākās pazīmes, ka pārbaude ir krāpnieciska?

A: Likumīgi totalizatori nekad neprasīs jums nosūtīt naudu, lai segtu jebkādas maksas vai apstrādi. Ja viņi spiež jūs ar termiņu (kas parasti ir ļoti īss), tas arī liecina, ka pārbaude ir krāpnieciska. Vai pat ievadījāt loterijā vai loterijā? Ja jums nav, tad tas ir krāpniecisks.

Ja saņēmāt paziņojumu no e-pasta, vai e-pasta adrese bija kaut kas līdzīgs Yahoo vai Hotmail? Vai vēstulē vai e-pastā bija gramatiskas kļūdas, kas informēja jūs par jūsu uzvaru?

Visbiežāk pārbaude izskatīsies likumīga. Pārdevējs un banka, kas ir iekļauta čekā, arī varētu būt likumīgas, bet tas nenozīmē, ka viņi faktiski izsniedza šo čeku. Šī informācija ir jāapstiprina.

Tāpat apstipriniet, ka bankas maršrutēšanas numurs, kas norādīts apakšā, ir derīgs bankas identifikācijas numurs. Piemēram, tās var uzskaitīt Bank of America kā izdevēju banku, bet izmantot maršrutēšanas numuru Wells Fargo identifikācijas numuram. Tas ir, lai aizkavētu čeku apstrādi, lai sniegtu scammers vēl vairāk laika, lai atbrīvotos no krāpšanas.

J: Kādus pasākumus bankas veic, lai pasargātu klientus no krāpšanas?

A: Ja klients nogulda čeku, bankas skaitītāji tikai apstrādā čekus, un visbiežāk tie neapstiprina, vai pārbaude ir likumīga.

Atkarībā no klienta attiecībām un vēstures ar savu finanšu iestādi, banka bieži vien pat nenoskaita līdzekļus. Pat tad, ja aizturēšana notiek federālo un dažreiz valsts ierobežojumu dēļ, turēšana parasti tiks izvietota ne ilgāk kā 5-10 dienas; tomēr dažreiz var paiet vairākas nedēļas, līdz krāpnieciska pārbaude tiks atgriezta, it īpaši, ja čeku veic uz ārzemēm.

Galīgais vārds par viltus pārbaudēm

Ja saņemat čeku pa pastu, ne tikai nogādājiet to un ceru, ka tas notiks. Pat ja jums nav jāmaksā nauda, ​​ko pieprasa scammers, jūs varētu būt nopietnās juridiskās un finansiālās grūtībās tikai čeku deponēšanai.

Ja jums ir šaubas, konsultējieties ar bankas vadītāju par to, kā pārbaudīt, vai saņemtā pārbaude ir likumīga. Un pārliecinieties, ka, lai atpazītu čeku izkrāpšanu, uzspiediet uz brīdinājuma zīmēm, kas saistītas ar totalizatoru izkrāpšanu.


Video No Autora:

Saistītie Raksti:

✔ - Arnott - motociklu dāvanu totalizatori (beidzies)

✔ - Zelta koraļļi - bezmaksas zelta koraļļi gada laureātiem (beidzies)

✔ - Cardtronics - skaidras naudas konkurss (beidzies)


Noderīga? Dalīties Ar Saviem Draugiem!