Autora Blogs Par Finansēm Un Uzņēmējdarbību

Kā naudas atmazgāšana darbojas eBay

Nelietojiet to izmēģināt mājās, bet apzināties, kā tas izskatās


Internetā un elektroniskajā banku vecumā naudas atmazgāšanu var veikt tiešsaistē, izmantojot likumīgas tīmekļa vietnes, piemēram, eBay. EBay ir izplatītas izkrāpšanas iespējas, kas liecina par naudas atmazgāšanu, bet aplūkosim, kā darbojas naudas atmazgāšana, tieši tā, kas tā ir, un kāpēc tā pastāv.

Naudas atmazgāšanas definīcija

Saskaņā ar Investopedia:

"Izskatu radīšanas process, ka liela naudas summa, kas iegūta no smagiem noziegumiem, piemēram, narkotiku kontrabandas vai teroristu darbības, radusies no likumīga avota."

Kā darbojas naudas atmazgāšana

Tradicionāla naudas atmazgāšanas shēma darbojas šādi. Pieņemsim, ka Jim un Nathan ir iesaistīti nelegālo narkotiku tirdzniecībā, un viņiem ir milzīga naudas plūsma. Ir bīstami un muļķīgi turēt naudu, lai viņi būtu apkārt, tāpēc viņiem ir nepieciešams veids, kā iegūt naudu bankā, neuzskatot aizdomīgus.

Valdība pieprasa banku nozarei ziņot par jebkādiem skaidras naudas noguldījumiem IRS. Banka var arī ziņot par jebkādiem aizdomīgiem naudas depozītiem, piemēram, biežām naudas summām vai klientiem, kas glabā lielu naudas summu seifā. Šie IRS ziņojumi pastāv, lai varētu atklāt nelikumīgas darbības un nodrošināt, ka uzņēmumi maksā nodokļus.

Tātad cilvēkiem, kas darbojas nelegālās operācijās, ir nepieciešams veids, kā iegūt naudu bankā, kur tas ir droši, neizmetot banku. Jebkura liela naudas summa vai biežas naudas iemaksas parasti netiek iegūtas likumīgi.

Džims un Natans atver likumīgu biznesu, kurā skaidra nauda notiek, piemēram, restorānā, nagu salonā, automazgātavā, saldējuma veikalā, kafejnīcā vai degvielas uzpildes stacijā. Šie uzņēmumi tiek saukti par „priekšplānu” naudas atmazgāšanai.

Tātad, kad Jim un Nathan ik dienas iemaksā skaidras naudas noguldījumus bankā no saviem likumīgajiem uzņēmumiem, viņi pievieno nedaudz papildu naudas no narkotiku pārdošanas depozīta maisiņā, un viņu netīrās naudas no narkotikām sajauc ar "tīru" naudu no likumīgs restorāns vai nagu salons. Šeit nāk no naudas atmazgāšanas.

Mazliet mazliet netīrā nauda ceļā uz banku sajauc ar citu uzņēmumu naudu. Tātad netīrā nauda šķiet tīra.

Kā naudas atmazgāšana darbojas eBay

Naudas atmazgāšanas shēmas ir ceļā uz internetu. Tiešsaistes pārdošana tiek izsekota. Paypal sūta pārdevējiem 1099K, ja šie divi nosacījumi ir izpildīti:

  • 20 000 ASV dolāru pārdošanas apjomi
  • 200 pārdoti priekšmeti

Saskaņā ar šiem noteikumiem daži pārdevēji ir atbrīvoti no nodokļu deklarācijas saņemšanas no valdības. (eBay pārdevējiem ir jāziņo par visiem ienākumiem no sava uzņēmuma neatkarīgi no tā, vai šī forma ir saņemta vai nē.) Tātad daži eBay pārdošanas apjomi var palikt zem radara, tā sakot.

Viens no veidiem, kā negodīgi cilvēki, kuri cenšas veikt darījumus ar netīru naudu, ir izveidot viltus sarakstus eBay. Tas izskatās kā reāls darījums, bet cena parasti ir astronomiski uzpūsta par preces veidu, un pārdošanas cena nav jēga. Lūk, kā tas darbojas:

Pieņemsim, ka Jim ir klients, kurš vēlas iegādāties kaut ko nelikumīgu, piemēram, narkotikas, nozagtu īpašumu vai ieročus. Tā vietā, lai izveidotu darījumu ar skaidru naudu, Jim stāsta savam klientam, ka viņš izveidos sarakstu ar eBay par konkrētu preci par ļoti paaugstinātu cenu. Pēc tam viņš nosūtīs klientam saiti uz objektu. To sauc par "iepriekš noteiktu pārdošanu".

Neviens patiešām nepērk rupji pārspīlētu preci, un Jim klients to iegādāsies, nosūtot naudu caur Paypal. Arī eBay saņem maksājumus un Paypal saņem 3% maksu. Jim nosūta klienta adresei akmeņu kārbu vai kādu nenozīmīgu priekšmetu, un neviens nav gudrāks.

Kad darījums ir noticis eBay, un nauda ir Jim kontā, viņš tiekas ar savu klientu, lai piegādātu faktiskās preces, kas atkal var būt narkotikas, ieroči vai kāda veida kontrabanda. Darījums notiek, nauda ir mainījusies, nelikumīgas preces tiek piegādātas, un tas viss tiek darīts zem radara.

Kāpēc atmazgāt naudu eBay

Miljoniem vienību katru nedēļu tiek pārdotas eBay, un dažas likumīgi pārdod par simtiem vai tūkstošiem dolāru. Tātad, tas ir diezgan viegli saplūst ar pūli un veiksmīgi noņemt nelegālās shēmas pasaules lielākajā tiešsaistes tirgū.

Šajā sakarībā ir skaidrs, ka „ja tas izskatās pārāk labi, lai tā būtu patiesība”. Ja meklējat pabeigtos sarakstus un redzat kaut ko, kas nav labi, tas droši vien nav. Veiciet turpmākus pētījumus, piemēram, uzziniet vairāk par pārdevēju un pārdoto preci, un aplūkojiet vidējo likumu. Stāsts varētu būt daudz vairāk, nekā jūs redzat datora ekrānā.


Video No Autora:

Saistītie Raksti:

✔ - Kas ir pašu kapitāla finansēšana?

✔ - Dažādi restorānu māju un speciālo darbu veidi

✔ - Kā nokļūt kokā: griešanas žurnāli maksimālajam produktam


Noderīga? Dalīties Ar Saviem Draugiem!