Autora Blogs Par Finansēm Un Uzņēmējdarbību

Kā aizsargāt savu uzņēmumu no krāpšanas


Krāpšana ir viens no izplatītākajiem veidiem, kā uzņēmumi zaudē naudu. Bet jūs varat veikt pasākumus, lai izvairītos no krāpšanas upura.

Krāpšanas definīcija

Saskaņā ar Black's Law vārdnīcu, krāpšana ir "zināma patiesības sagrozīšana vai materiāla fakta slēpšana, lai mudinātu citu rīkoties viņa vai viņas kaitējuma dēļ." Ievērojiet, ka krāpšana ir tīša; persona, kas izdarījusi krāpšanu, zina, ka paziņojums vai bezdarbība nav faktiska. Ņemiet vērā, ka ir divu veidu krāpšana:

  • Krāpšana komisijā, kurā kāds norāda faktu, ka viņi zina, nav taisnība "Šis automobilis nekad nav bijis negadījumā," (zinot, ka tas ir bijis) vai
  • Nepilnības krāpšana, kurā kāds slēpj būtisku (svarīgu) faktu, jo zinot, ka automašīna ir bijusi negadījumā un neatklāj to.

Krāpšana parasti ir civiltiesisks noziegums (viena persona vai vienība pret otru), bet dažos gadījumos, jo īpaši tīša rīcība, tā var būt krimināla (kriminālvajāšanu veic valsts iestāde). Jāatzīmē arī tas, ka, lai apsūdzētu par krāpšanu, ir jābūt zaudējumiem. Ja jūs nopērkat automašīnu no šī puika, kurš saka: "šis automobilis nekad nav bijis negadījumā," un jūs uzzināsiet, ka tas noticis nelaimes gadījumā, jums jāpierāda, ka kaut kādā veidā jūs esat nodarīts kaitējums, varbūt tāpēc, ka automašīna nedarbojas pareizi vai ka tas ir nevērtīgs, jo jūs neesat pamanījis.

Dažādi krāpšanas veidi

Krāpšana var būt dažāda veida. Šeit ir daži piemēri, kas ietekmē uzņēmumus:

  • Krāpšana ar bankrotu, kas var ietvert aktīvu slēpšanu vai nepietiekamu novērtēšanu, informācijas slēpšanu par uzņēmumu vai dokumentu iznīcināšanu
  • Pasta krāpšana, izmantojot ASV pasta nodaļu, lai sniegtu nepatiesas ziņas
  • Nodarbinātības krāpšana, informācijas par darba pieteikumu falsificēšana vai nepaziņošana par sodāmību un sodiem pirms nomas
  • Apdrošināšanas krāpšana, kaitējuma pieprasīšana vai apdrošināšanas atlīdzības dokumentu viltošana
  • Krāpšana, izmantojot elektroniskos sakarus (tostarp internetu, TV vai radio), lai sniegtu nepatiesas ziņas

  • Identitātes zādzība, uzņēmējdarbības informācijas zādzība, parasti elektroniski, tostarp informācija par nodokļiem un krāpšana ar kredītkartēm.

Krāpšana pret uzņēmumiem

Plašsaziņas līdzekļi ir pilni ar stāstiem par krāpšanu pret indivīdiem, bet uzņēmumi ir tikpat iespējams, ka viņi būs krāpšanas upuri, un varbūt vēl jo vairāk, jo biznesa darījumi ar daudziem darbiniekiem, pārdevējiem un klientiem katru dienu ir ikviens, no kuriem viens var būt mēģināt krāpt uzņēmumu.

Darbinieku un iekšējās krāpšanas gadījumi

Visbiežāk sastopamie iekšējās krāpšanas veidi ir aktīvu zādzība un grāmatvedības krāpšana; ja to dara darbinieki, šāda veida krāpšana bieži tiek saukta par piesavināšanos. Citi veidi, kā darbinieki un citi iekšējie darbinieki krāpj uzņēmumu, ir skaidra nauda, ​​viltus čeku rakstīšana sev vai preču vai piegāžu veikšana no uzņēmuma.

Klientu krāpšana

Klienti vai pircēji var krāpt uzņēmumu dažādos veidos, ieskaitot sliktu čeku rakstīšanu, izmantojot sliktas kredītkartes, veikalu pacelšanu, preču atgriešanu, kas nav iegādāti, lai saņemtu atmaksu (saukts par atgriešanās krāpšanu vai nepatiesas pretenzijas par traumu vai nelaimes gadījumu iesniegšanu jūsu īpašums.

Līgumslēdzējs vai pārdevējs krāpšana

Neatkarīgi darbuzņēmēji vai apakšuzņēmēji, kas strādā jūsu uzņēmumam, var mainīt jūsu darbu par darbu, pārmaksāšanu vai rēķinu par darbu, kas nekad nav izdarīts.

Krāpšanas zaudējumu novēršana jūsu uzņēmumam

Lai gan jūs nevarat novērst katru krāpšanas gadījumu ar jūsu uzņēmumu, varat veikt piesardzības pasākumus, lai samazinātu krāpniecisku darbību. Lai novērstu darbinieku krāpšanu un piesavināšanos:

  • Vai pārbaudīt visus jaunos darbiniekus, jo īpaši tos, kuriem ir finansiāli pienākumi
  • Atsevišķi finanšu pienākumi, lai nevienam cilvēkam nebūtu visu
  • Ļaujiet darbiniekiem zināt, ka jūs meklējat
  • Nepadodieties no saviem finansiālajiem pienākumiem nevienam darbiniekam (piemēram, reģistrēšanās)

Citu krāpšanas veidu novēršana

  • Lai izvairītos no naudas zudumiem, apmāciet savus darbiniekus par to, kā atrast viltotas naudas, sliktas pārbaudes un nozagtas kredītkartes. Institūta specifiskās politikas šo situāciju risināšanā.
  • Izveidojiet krājumu kontroles politiku, lai izsekotu izejmateriāliem un inventarizācijai, tāpēc tā neiziet no durvīm. Iespējams, nevarēsiet skaitīt katru zīmuli, bet jums vienmēr jāzina, kas atrodas piegādes kabinetā vai inventārā.
  • Pārskatiet maksājamos kontus, rēķinus un pirkuma pasūtījumus periodiski, lai pārliecinātos, ka tie ir no reāliem pārdevējiem un ka jūs saņemat pasūtījumus.

  • Institūta datu politikas nepārtraukti izveido konfidenciālus datus.
  • Iespējams, vēlēsities apsvērt uzraudzības sistēmas izveidi, lai rūpētos par klientiem un darbiniekiem.
  • Novērst identitātes zādzību, pārraugot uzņēmuma kontus.

Kopumā labākie veidi, kā novērst un atklāt krāpšanu pret jūsu uzņēmumu, ir šādi:

  • - sistēmu izveide, lai uzraudzītu darbību visās kritiskajās jomās, sākot no darbiniekiem līdz pircējiem, līdz pārdevējiem; t
  • Veicot monitoringu, jūs zināt, kas notiek.


Video No Autora: KĀ KĻUT PAR ĪSTU YOUTUBERI ?! (ft. LVJarans)

Saistītie Raksti:

✔ - Kā padarīt apavus ilgāk

✔ - 10 Populārākās nišas, kas pārdod naudu tiešsaistē

✔ - Apdrošināšanas veicināšana nekustamā īpašuma ieguldītājam


Noderīga? Dalīties Ar Saviem Draugiem!