Autora Blogs Par Finansēm Un Uzņēmējdarbību

Naudas atmazgāšana un Jūsu bizness

Kas jums jāzina par Likumu par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu


Crooks ir visur, un jūs nekad nezināt, kad jūsu bizness var nonākt saskarē ar kādu, kas mēģina mazgāt naudu. Šajā rakstā jūs uzzināsiet par naudas atmazgāšanu, ASV likumu, kas attiecas uz nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, un par to, kas jums jādara kā uzņēmējs, lai pārliecinātos, ka jūs nelietojat naudas atmazgāšanas noteikumus.

Kas ir naudas atmazgāšana?

Vienkārši teikts, ka naudas atmazgāšana ir darījumi un darbības, ko izmanto, lai slēptu reālo naudas avotu. Daudzos gadījumos "nelegāls uzņēmums" (kā to sauc IRS) cenšas padarīt netīrus naudas līdzekļus (no šīm nelikumīgām darbībām, piemēram, narkotiku darījumu) izskatīties likumīgi - tīri, tas ir. Līdz ar to nauda tiek "mazgāta".

Bizness Outsider saka, ka naudas atmazgāšana ir starptautiska problēma.

No korumpētiem politiķiem un narkotiku karteļiem līdz nodokļu krāpšanas gadījumiem un alimentiem, vairāk vai mazāk visi to dara.

Kā nauda tiek atmazgāta?

Naudas atmazgāšanas princips ir iegūt naudu finanšu sistēmā, neatklājot naudas avotu. Pieņemsim, ka kādam ir nelikumīgas darījuma nauda. Persona mēģina maksāt ar skaidru naudu, lai nauda nonāktu finanšu sistēmā bez nepieciešamības atklāt, no kurienes tā nāk.

Naudas atmazgāšana parasti notiek trīs posmu naudas atmazgāšanas procesā. Pirmajā posmā (izvietošana) finanšu sistēmā tiek ieviesti "netīri" naudas līdzekļi, parasti nelielos noguldījumos. Otrajā posmā (layering) nauda tiek sadalīta vai izkliedēta. Un trešajā posmā (integrācija) nauda tiek atkārtoti ieviesta ekonomikā, un tā tiek izmantota, lai iegādātos lielas biļetes, piemēram, mājas vai uzņēmumus.

Kāpēc naudas atmazgāšana ir noziegums?

Lai gan tas var šķist skaidrs, naudas atmazgāšana ir noziedzīga darbība vairāku iemeslu dēļ. IRS ir viena no federālajām aģentūrām, kuras uzdevums ir sekot šiem negodīgajiem ieguvumiem, galvenokārt tāpēc, ka šie ienākumi netiek aplikti ar nodokli. Pat nelikumīgi ieguvumi ir apliekami ar nodokli, jo Al Capone 1930. gadā uzzināja, ka viņš tika notiesāts par izvairīšanos no nodokļu maksāšanas.

Vēl nopietnāka nekā izvairīšanās no nodokļu maksāšanas, ASV Valsts kase saka

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana veicina plašu nopietnu noziedzīgu nodarījumu klāstu un galu galā apdraud finanšu sistēmas integritāti.

Ne mazāk no šiem noziegumiem ir narkotiku tirdzniecība un terorisms, tāpēc ASV valdībai un citām valdībām ir jābūt stingrām pret naudas atmazgātājiem.

Kāds ir likums par naudas atmazgāšanu?

Divi ASV tiesību akti ir tieši saistīti ar mēģinājumiem samazināt naudas atmazgāšanas darbības. 1970. gada Likumā par banku noslēpumu tika iekļautas prasības bankām un finanšu iestādēm ziņot par dažiem darījumu veidiem un lieliem skaidras naudas darījumiem.

1986. gadā Kongress pieņēma Likumu par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, kas naudas atmazgāšanu padara par īpašu federālu noziegumu. Tas aizliedz konkrētus noziedzīgus nodarījumus, kas saistīti ar finanšu darījumiem (kas definēti ļoti plaši), kas mēģina slēpt, no kurienes šie līdzekļi nāk, kuri pieder šiem līdzekļiem vai kuri tos kontrolē. Šis likums var saukt pie atbildības par pārkāpumiem bez minimālas darījuma summas.

Jaunākie likumi ir ieviesti galvenokārt bankām ar stingrākiem noteikumiem un prasībām banku klientu identifikācijai.

Kas par finanšu darījumiem ārpus ASV?

Naudas atmazgātāji bieži strādā ar ārzonas kontiem (bankas konti ārpus ASV). Lai mēģinātu slēpt naudu ārzemēs, ikvienam, kam ir ārzonas aktīvi, ir jāziņo par tiem IRS. Attiecīgo likumu sauc par FATCA (Ārvalstu konta nodokļu atbilstības likums). Šis likums nosaka, ka jāziņo par lieliem ārzemju aktīviem, un minimums ir noteikts atkarībā no jūsu nodokļu reģistrācijas statusa. Ja jūsu ārējie aktīvi ir mazāki, jums nav jāiesniedz ziņojums par attiecīgo taksācijas gadu.

Kas man jādara, lai ievērotu Likumu par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu?

Pat ja jūsu uzņēmums nav banka, jūs varat būt naudas atmazgāšanas shēmas upuris. Ja jūsu uzņēmumam var būt lielas darījumu summas (no aprīkojuma pārdošanas vai darījumiem ar nekustamo īpašumu), vai ja jūs darāt daudz naudas skaidrā naudā (piemēram, restorānā), jums jāzina, kur nauda tiek iegūta jūsu uzņēmumā. Šo principu banku nozarē sauc par „zini savu klientu”.

Konkrētāk, federālais likums pieprasa, lai jūs ziņotu IRS par jebkuriem lieliem skaidras naudas darījumiem vairāk nekā 10 000 ASV dolāru apmērā. Ir īpaša veidlapa, kas jums būs jāizmanto, lai ziņotu par šiem darījumiem - 8300. veidlapa. Ņemiet vērā, ka tie ir skaidras naudas darījumi, kas nav pieejami finanšu sistēmā.


Video No Autora: Filma NAUDA NAUDA NOSLEPUMS sensacionala filma naudas pievilinasanaiPilna HD versija

Saistītie Raksti:

✔ - Kas attiecas uz kiberdrošības politiku?

✔ - Strukturēta vienādojumu modelēšana - modeļa noteikšana

✔ - Pieci padomi efektīva emuāra izveidei


Noderīga? Dalīties Ar Saviem Draugiem!